مستدام

للمزيد من المعلومات يرجي الاتصال بمستدام من خلال البيانات التالية: 

العنوان: 5 ميدان السراي الكبرى، جاردن سيتي - القاهرة - مصر

الهاتف: 27912628 - 27912756 (202+)

البريد الالكتروني: mostadam@aaib.com

النموذج الثالث: تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (دورة تدريبية عبر الإنترنت)

عن البرنامج

تعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة من مصادر النمو وتوفير الوظائف والتماسك الاجتماعي المهمة. إلا أن تأسيس وبقاء ونمو المشروعات الصغيرة والمتوسطة عادةً ما يعوقه عدم الوصول إلى التمويل. وبالتالي، يعد تحقيق تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة أولوية في الدول النامية.

يساعد هذا البرنامج على تعريف كيفية إدارة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة سواء كمنتج مستقل، أو ضمن شريحة من شرائح عملاء المؤسسة المصرفية. وبما ان  جميع مستويات الإدارة سيتم تدريسها، الا انه يوجد تركيز خاص على إدارة مخاطر الائتمان بناءً على تحليل العملاء بشكل فردى.

 

المحتوى

  • مقدمة في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
  • تحليل الائتمان: التحصيل وفهم المعلومات
  • تحليل الائتمان: التأكد من صحة المعلومات
  • تحليل الائتمان: التحليل المالى
  • تحليل الائتمان: تحليل التدفقات النقدية
  • إدارة ومراقبة محفظة القروض
  • دعم الأنشطة والاستراتيجية

 

من يمكنه الحضور؟

  • المصرفيون من الإدارة المتوسطة
  • المصرفيون من الإدارة التنفيذية
  • مديري فروع الشركات
  • المصرفيون (تمويل مشروعات الطاقة المتجددة، الاستدامة، جانب الأصول، بنوك الاستثمار، وتمويل الشركات)

 

مقدم البرنامج

مدرسة فرانكفورت للتمويل والإدارة

 

مصروفات البرنامج

  • مصروفات الدراسة: ١,٣٠٠ يورو
  • مصروفات الاختبار النهائي: ٥٠ يورو

النموذج الثاني: التغير المناخي والطاقة المتجددة (دورة تدريبية عبر الإنترنت)

 

عن البرنامج

يتصدر التغير المناخى أولويات الحكومات في العالم. وقد بدأ العالم يشهد بالفعل تحركاً وتغيراً منهجياً في نظم الطاقة، وذلك عبر الاستثمارات السنوية التي تضخ في توليد الطاقة من الموارد المتجددة، والتي تأتي بنفس معدلات تمويل الوقود الحفري.  ساعدت هذه الدورة التدريبية على فهم وجهتي نظر تجاه هذه القضية: من ناحية، و التي تضمنت معرفه العديد من الأسئلة منها لماذا لا تتمكن الأسواق وحدها من تبني هذه القضية وجذب الاستثمارات للمشروعات التي تراعى الجوانب البيئية، وما هي الأدوات التشريعية المتوفرة التي يمكنها تصحيح المسار فيما يسمى ب”فشل الأسواق”؟. ومن ناحية أخرى، منظور المستثمرين والممولين لهذه المشروعات، والذين يواجهون تحديات تمويل مشروعات الطاقة المتجددة بما في ذلك السياسات والتشريعات.

 

المحتوى

  • مقدمة
  • تمويل المناخ
  • اقتصاديات المناخ
  • سياسات المناخ الدولية
  • مصادر التمويل والأدوات المتوفرة
  • أساسيات الطاقة المتجددة ودورها في الخلط العام بين أنواع الطاقة
  • تمويل الطاقة المتجددة ودور تمويل المشروعات
  • تمويل مشروعات فاعلية الطاقة
  • أدوات الدعم العام لتسهيل استثمارات صديقة للبيئة
  • نماذج عملية مالية وإعداد خطة العمل
  • مختارات من نماذج من أرض الواقع

 

من يمكنه الحضور؟

  • المصرفيون من الإدارة المتوسطة
  • المصرفيون من الإدارة التنفيذية
  • مديري فروع الشركات
  • المصرفيون (تمويل مشروعات الطاقة المتجددة، الاستدامة، جانب الأصول، بنوك الاستثمار، وتمويل الشركات)

 

مقدم البرنامج

مدرسة فرانكفورت للتمويل والإدارة 

 

مصروفات البرنامج

  • مصروفات الدراسة: ١,٣٠٠ يورو
  • مصروفات الاختبار النهائي: ٥٠ يورو

النموذج الأول: مقدمة في التمويل المستدام

 

عن البرنامج

يبدأ البرنامج بعرض تقديمي عن الاستدامة، ومقدمة فى التمويل المستدام. سيتم دراسة المسئولية الاجتماعية للشركات في القطاع المصرفي من عدة اتجاهات. سيتلقى المشاركون شرحاً حول كيفية إعداد تقارير حول الجوانب البيئية والمجتمعية والحوكمة، وهي العناصر الإضافية الملحقة بالتقرير التمويلي، وسيقومون بعمل تدريبات تزيد من فهمهم لتأثيرات هذه الجوانب على المخاطر والأداء المالى. سيتم شرح تاريخ وتطور الاستثمار المسئول اجتماعياً SRI، مع التركيز على أساليب هذا التمويل وأداءه. كما سيتم طرح ومناقشة اراء ذوى الخبرة في مجالات المسئولية الاجتماعية للشركات، الاستثمار المسئول اجتماعياً، والاستدامة داخل القطاع المصرفى.

سيقوم المشاركون بتلقى تدريبات، ودراسة نماذج من أرض الواقع، ونماذج ذات صلة بموضوع البرنامج، متبعين في ذلك منهج التعلم التفاعلى. خلال النصف الثاني من البرنامج سيتم دراسة مناهج “الصيرفة الشاملة Inclusive Banking”، مع التركيز على معاونة المشاركين على تطوير أدوات عملية لتصميم وتنفيذ برنامج تمويلي ناجح. كذلك سيتم تقديم المفاهيم والتعريفات الهامة، يتبعها محاولة لفهم كيفية قياس وتحديد الطرق والمؤشرات، كما سيتم تحليل أهداف الصيرفة الشاملة. وفي النهاية سيقوم البرنامج بشرح العناصر الأساسية لاستراتيجية تنفيذ ناجحة. بالإضافة الى عرض حالات عملية من مختلف المجالات كي توضح النماذج الإيجابية والسلبية لكل من المؤشرات، الطرق، الأهداف، الاستراتيجية، والتنفيذ و سيتم شرح “مبادئ خط الاستواء” كنموذج للتقييم البيئي وتقييم المخاطر في تمويل المشروعات. في نهاية التدريب سيخضع كل مشارك لاختبار بنظام الاختيارات المتعددة.

 

محتويات البرنامج:

  • المؤشرات البيئية، الاقتصادية، المجتمعية، والحوكمة
  • تقييم وتعريف المخاطر البيئية والمجتمعية والحوكمة
  • الاستدامة والأداء المالى
  • أفضل الممارسات في التمويل المستدام
  • القاعدة الهرمية
  • الصيرفة الشاملة (الاستراتيجية، الطريقة، تحليل القرض، التمويل متناهى الصغر، التوفير متناهى الصغر، التأمين متناهى الصغر، إلخ)
  • التقرير الشامل
  • مبادئ خط الاستواء (المفاهيم، التعريفات، الوثائق، المؤسسات، دراسة نموذج عملى لإدارة المخاطر.)
  • المسئولية الاجتماعية للشركات في القطاع المصرفى

 

من هم المرشحين للحضور؟

  • القطاع المصرفى: المديرون في القطاع المتوسط والتنفيذى في البنوك، أنشطة أسواق رأس المال، والتأمين
  • المستشارون والخبراء الذين يعملون في إعداد تقارير الطاقة النظيفة، التمويل متناهى الصغر، والاستدامة
  • واضعى سياسات ولوائح القطاع المصرفى

 

فوائد البرنامج

عند الانتهاء من البرنامج، سيصبح المشاركون على إلمام بالآتي:

  • أهمية وتأثير التمويل المستدام
  • التنسيق الإيجابى بين التمويل والقضايا المجتمعية والبيئية والحوكمة
  • الأهمية المتزايدة للقاعدة الهرمية
  • الاتجاهات الجديدة في تمويل الطاقة النظيفة
  • إمكانية تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال، بالإضافة إلى إعداد نماذج تمويلية لهذا الغرض
  • توسيع نطاق المخاطر كي يشمل تقييم وإدارة المخاطر المجتمعية والبيئية
  • مفهوم التقارير المستدامة

 

المؤهلات المطلوبة:

  • التمكن من اللغة الإنجليزية كتابةً وتحدثاً
  • فهم العمليات البنكية سواء في بنوك الشركات أو التجزئة
  • القدرة على قراءة وتحليل ومناقشة النماذج العملية سواء فردياً أو في مجموعات صغيرة
  • القدرة على إتمام التدريبات ونماذج ملء الفراغات بشكل فردى

 

نبذه عن مقدم البرنامج:

جيوفري مازولو

المسئول الأول في الأسواق الناشئة، الجوانب البيئية والمجتمعية والحوكمة

خبير في الحوكمة، ويمتلك خبرة ٢٥ عاماً كمحلل، باحث، مدرب، وكاتب في مجالات الحوكمة، المسئولية الاجتماعية للشركات، إعداد التقارير عن الجوانب المجتمعية والبيئية والحوكمة في التقارير المالية والتمويلية، بالإضافة إلى خبرته في مجالات علاقات المستثمرين، الاستثمار المسئول اجتماعياً، وتقارير الاستدامة في الأسواق الناشئة. قام بتحليل الحوكمة وممارسات علاقات المستثمرين في البنوك والمؤسسات المالية والشركات المسجلة بالبورصة في كندا، منطقة القوقاز، أوروبا الوسطى والشرقية، مصر، الاتحاد الأوروبي، اليابان، روسيا، جنوب شرق أوروبا، والولايات المتحدة.

قام بالمساهمة بشكل مباشر في ترويج الحوكمة الجيدة والاستثمار المسئول في مصر، إلى جانب الأسواق النامية في القوقاز، وسط وشرق أوروبا، روسيا، وجنوب شرق أوروبا. على سبيل المثال، حينما كان رئيساً لبرنامج (شركاء من أجل الاستقرار المالى)، والممول من قبل المعونة الأمريكية، قام بإطلاق استبيانين حول الشركات المسجلة بالبورصة “علاقات المستثمرين على الإنترنت” و”إعداد التقارير عن المسئولية الاجتماعية للشركات”، كما قام بتطوير الرموز الاصطلاحية لحوكمة الشركات في عدد من دول أوروبا الوسطى والشرقية مثل: كرواتيا، لاتفيا، ليتوانيا، بولندا، وسلوفينيا. خلال العقد الماضي، قام بتصميم وقيادة برامج تدريب حول حوكمة الشركات، المسئولية الاجتماعية للشركات، إعداد التقارير حول النواحي البيئية والمجتمعية والحوكمة في كل من مصر، لاتفيا، بولندا، رومانيا، صربيا، وأوكرانيا.

السيد مازولو هو رئيس لجنة التقييم لجوائز أسواق البلقان، وهي مبادرة أطلقتها بورصة نازداك بالبلقان لتسليط الضوء على أفضل الممارسات في علاقات المستثمرين في البلقان. كما أنه أستاذ متفرغ بمدرسة القانون الأمريكي في بولندا وأوكرانيا.

يشارك بانتظام في المنشورات الإلكترونية والمطبوعة. وهو مؤلف فصل بعنوان : (الاستثمار المسئول في شرق أوروبا) في كتيب روتلدج للاستثمار المسئول، والذي تم نشره عام ٢٠١٥. من عام ٢٠١٠ وحتى ٢٠١٣ قام بنشر سلسلة من الحوارات مع متخصصين تحت عنوان (خمسة أسئلة حول الاستثمار المسئول مجتمعياً)، وتم نشر هذه الحوارات على موقع Emerging Markets ESG. كما يحلل التقرير البحثى ٥٢٠ معلومة من داخل المجال عن الاستثمار المسئول مجتمعياً، والذي نشر في مارس ٢٠١٣، البيانات التي تم استخراجها في هذه الحوارات، وتم الاستشهاد بها في كورس الـCFA في جزئية البيئة والمجتمع والحوكمة.

في خريف ٢٠١٦، نشرت Emerging Markets ESG الاستبيان الافتتاحى لتقرير المسئولية الاجتماعية للشركات، وذلك للشركات المسجلة على مؤشر الاستثمار المسئول بالبورصة المصرية.

منذ ٢٠١٠، قام السيد مازولو بتصميم وقيادة الدورات التدريبية التالية في مصر: أفضل الممارسات في إعداد التقارير حول الحوكمة (إبريل ٢٠١٦ ونوفمبر ٢٠١٢)، مقدمة في التمويل المستدام (نوفمبر ٢٠١٤)، المسئولية الاجتماعية للشركات والصيرفة الشاملة (يونيو ٢٠١٣)/ مبادئ خط الاستواء (مايو ٢٠١٢)، الصيرفة الشاملة (مايو ٢٠١٢)، وتقوية الشفافية ودعم التنافسية عبر إعداد التقارير الفعالة عن الجوانب البيئية، المجتمعية، والحوكمة (مارس ٢٠١٠).

يحمل السيد مازولو بكاليرويس العلوم في الخدمة الخارجية من جامعة جورجتاون، وماجستير العلوم من مدرسة لندن للاقتصاد والعلوم السياسية. في أوائل التسعينيات عمل كمحلل لكل من (Institutional Shareholder Services (ISS و Investor Responsibility Research Center.

منذ ذلك الحين عمل في ٢١ دولة. يتحدث عدة لغات منها الفرنسية، الألمانية، البولندية، الصربية والكرواتية، والروسية.

 

 

 

في أعقاب الأزمة المالية التي مر بها العالم في عام ٢٠٠٨، كان على الصناعة المصرفية أن تواجه القصور الذى كان سبباً في ما حدث. وتبين وقتها أن الصناعة المصرفية تعانى من عدم التوافق مع الواقع المجتمعى والبيئى.

وإدراكاً للتحديات التي تواجهها الصناعة المصرفية، أطلق البنك العربى الافريقى الدولى عام ٢٠١٤ مبادرة (مستدام)، وذلك بالتعاون مع برنامج الأمم المتحدة الإنمائي والمركز المصرى لمسئولية الشركات. تركز المبادرة على تطوير خدمات ومنتجات مستدامة والدعوة إلى تبنى هذه الخدمات والمنتجات، والتوعية بأهميتها، بالإضافة إلى بناء القدرات في هذا المجال.

ويؤمن مبادرة (مستدام) أن القوة الحقيقية للجهاز المصرفى تنبع من بناء القدرات، خاصةً مع طرح اللوائح والسياسات الجديدة التي تسعى إلى دعم وتقوية أسس الصناعة. ويهدف بناء القدرات أيضاً إلى تغيير المفاهيم ومراجعة النظم التعليمية عبر طرح نظم جديدة ومتطورة للتعلم. كذلك تطرح (مستدام) “التأييد والتوعية Advocacy” كواحدة من الموضوعات التي تركز عليها. حيث أن المعوقات التنظيمية يمكن التغلب عليها إذا ما تمت مخاطبة الجهات المناسبة، وذلك عبر توضيح التحديات الفعلية وعلاجها، مما سيؤدي إلى دفع هذه الجهات إلى التحرك وإعادة التفكير بجدية خارج نطاق الجمود الذى تعانى منه الصناعة حالياً.

تم تطوير مفهوم (مستدام) في مصر، وتنمو المبادرة الآن كي تصبح حراكاً عالمياً. بدأ (مستدام) من داخل الصناعة المصرفية، وذلك بعد إدراك مبكر بأن الصناعة تواجه خطر توقف النمو.

يُمكِن (مستدام) أبناء الصناعة المصرفية والممولين من الاصطفاف وإعادة الصناعة المصرفية إلى مسارها الصحيح كي تستطيع مواكبة عالم سريع التغير والتطور، وبالتالي يتمكن من توفير العوائد إلى جانب إدارة المخاطر المحتملة. يطمح (مستدام) إلى إعادة هيكلة الصناعة المصرفية وأن تمنح الصناعة آفاقاً جديدة للنمو. 

أول منتدى لتفعيل التمويل المستدام في مصر

(مستدام) هو أول منتدى  تروج للتمويل المستدام في مصر والشرق الأوسط. يهدف التمويل المستدام إلى ترسيخ العلاقة بين الاقتصاد، البيئة، المجتمع، والحوكمة، وتضمين هذه المفاهيم داخل أعمال البنك وإجراءاته وسياساته وممارساته.

 

يهدف (مستدام) إلى تغيير الصناعة المصرفية عبر:

بناء القدرات: توفير دورات تدريبية على أعلى مستوى في التمويل المستدام

التوعية: دفع كافة الأطراف في الاتجاه الصحيح لأحداث التأثير والتوافق المطلوب بين كل من التمويل، البيئة، والمجتمع.

منتجات وخدمات مستدامة: التأكد من أن المنتجات والخدمات المصرفية تراعى الأبعاد البيئية والمجتمعية.

 

تأسست في: ٢٠١٤

المؤسسون:

البنك العربى الافريقى الدولى

برنامج الأمم المتحدة الإنمائي

المركز المصرى لمسئولية الشركات

أعلى الصفحة
X
مرحباً
انت مهم لدينا !
من فضلك توقف لحظة لتفقد موقعنا الجديد والمطور ليلبى احتياجاتك. تستطيع تشخيص صفحتك المصرفية الشخصية مع حسابي.
من السهل مشاركتك:
من فضلك اضغط على علامة "نعم" بالأسفل للتسجيل معنا. نتمنى لك زيارة طيبة.
شكراً !
لا شكراً
نعم