يوفر لك فريقنا من المحترفين تسهيلات رأس المال العامل التي تؤمن المبالغ النقدية التي تحتاجها كل شركة لتغطية نفقات التشغيل اليومية بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، شراء المواد الخام ودفع الأجور والرواتب والضرائب والجمارك والتأمين وتكاليف الشحن.

تتمثل تسهيلات رأس المال العامل في تمويل قصير الأجل يتم تقديمه لدعم السيولة ودورة التشغيل الخاصة بك وعادةً ما يكون لها فترة سداد قصيرة (أقل من عام واحد).

تساعد تسهيلات رأس المال العامل الأنشطة الصناعية والتجارية في تغطية احتياجاتها من رأس المال العامل دون الضغط على تدفقاتها النقدية التشغيلية، مما يترك الأرباح التشغيلية متاحة لتنمية الأنشطة الصناعية والتجارية.

يمكن لمحترفينا من ذوي الخبرة, هيكلة قروض متوسطة وطويلة الأجل لتمويل أصولكم طويلة الأجل مثل الاستثمارات أو الأصول الثابتة. يتم السداد بشكل أساسي وفقًا للتدفقات النقدية المتاحة للشركة بعد تغطية احتياجاتها التشغيلية.

عادة ما تتراوح مدة القروض متوسطة الأجل بين سنتين وخمس سنوات، في حين أن القروض طويلة الأجل هي تلك التي تزيد مدتها عن خمس سنوات.

يمكن للقروض متوسطة وطويلة الأجل التي يتم هيكلتها خصيصاً مساعدتكم على تمويل شراء المعدات الرأسمالية مثل خطوط الإنتاج والآلات والمعدات اللازمة لعملية الإنتاج في نشاطكم الصناعي، بالإضافة إلى المشاريع الجديدة أو خطط التوسع التي قد يحتاج إليها نشاطكم.

يمكن أيضًا استخدام القروض المتوسطة وطويلة الأجل كأداة لتصحيح أي حالة تباين بين آجال الأصول و أي إلتزامات قد تكون لدى الشركة، وبالتالي تخفيف الضغط على التدفقات النقدية التشغيلية.

بإمكان البنك العربي الأفريقي الدولي أن يقدم لكم تسهيلات خصم الأوراق التجارية، كحل تمويلي يساعد على تسييل مستحقاتكم المستقبلية وسد الفجوة حتى يتم تحصيلها بشكل نقدية يمكن إستخدامها لسداد الاحتياجات المالية للأنشطة.

يتيح هذا النوع من التسهيلات لكم خصم التدفقات النقدية المستقبلية والحصول على تمويل فوري بناءً على القيمة الحالية للتدفقات النقدية المستقبلية. يمكن تقديم هذا المنتج إما على أساس عدم حق الرجوع (يمكنكم من إستبعادها من قائمة المركز المالي) أو على أساس حق الرجوع (إستمرارها ضمن قائمة المركز المالي).

تساعد تسهيلات خصم الأوراق التجارية المقدمة على أساس عدم حق الرجوع على إستبعاد قيمة الأوراق التجارية من قائمة المركز المالي، مع الاحتفاظ فقط بمسؤولية تحصيل المدفوعات من العملاء.

هو أحد المنتجات المميزة للبنك العربي الأفريقي الدولي والمصممة خصيصا للمطورين العقاريين لسد أي فجوات تمويلية بين التدفقات المقبوضة والمدفوعة خلال فترة بناء مشروع عقاري سكني.

يتمثل تمويل المطورين في تمويل يقدم للمطورين العقاريين تمويل بناء مشروع معين، ويعمل هذا التمويل بشكل أساسي على عزل التدفقات النقدية للمشروع عن التدفقات النقدية الأخرى للشركة.

يساعدكم تمويل المطورين على الوصول للهيكل التمويلي الأمثل وتحسين إستغلال مساهمة رأس المال في مشروع تطوير عقاري سكني واحد، مما يترك مجالًا للاستفادة من مساهماتكم في رأس المال في المزيد من المشاريع وتوسيع انتشاركم الجغرافي

نعمل على تصميم هذا المنتج لدعم المقاولين في مختلف القطاعات لإصدار أنواع مختلفة من الضمانات بالإضافة إلى الاستفادة من التمويل المباشر لتغطية أي عجز في التدفقات النقدية الخاصة بالعقود.

يساعد تمويل المقاولين على تلبية الاحتياجات التمويلية للمقاولين خلال المراحل المختلفة للمشروع، بدءًا من خطابات الضمان الابتدائية أثناء عملية تقديم العطاءات، و خطابات ضمان الدفعة المقدمة الصادرة لضمان استلام الدفعة المقدمة للمشروع من جهة الإسناد، وخطابات الضمان النهائية المطلوبة ضمانًا لأداء المقاول حتى تسليم المشروع.

على جانب التمويل المباشر، يعمل تمويل المقاولين على مساعدة المقاولين على سد فجوات التدفق النقدي بين التدفقات النقدية المدفوعة التي تكون مطلوبة لإنشاء المشروع أو توريده والتدفقات النقدية المقبوضة من تحصيل المستخلصات.

يقدم فريق بنوك الإستثمار والتمويل المهيكل (IBSF) حلولاً متعددة التخصصات لتمويل الأصول ذات الطبيعة المتعددة مع ميزات فريدة من نوعها تغطي تمويل المشروعات، وتسهيلات الخصم، وتفريغ الأصول المجمعة من بين المنتجات المهيكلة الأخرى. نحن نعمل مع العملاء على تحقيق الدخل من الأصول والتدفقات النقدية من خلال هياكل التمويل مع توافر أو عدم توافر حق الرجوع والتي تظهر بشكل كبير في متطلبات تمويل المطورين العقاريين ومشاريع البنية التحتية ومشاريع الشراكة بين القطاعين العام والخاص. نحن نعمل على تصميم الحلول التمويلية التي تتماشى مع إحتياجات عملائنا وذلك لتحقيق أحسن إستفادة من القروض الممنوحة لهم.

يمكن لمتخصينا من ذوي الخبرة تقديم حلول تمويلية لدعم احتياجات تمويل المشروعات في مراحل مختلفة (المشروعات الجديدة/ توسعات المشروعات القائمة). نقوم بتصميم مقترحات التمويل لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائنا بناءً على تحليل التدفقات النقدية المستقبلية للمشروع.

منتج تمويل المشروعات هو منتج خاص يتم تصميمه/هيكلته على أساس كل حالة على حدى، حيث تحدد التدفقات النقدية المستقبلية للمشروع جميع شروط التمويل (مدة القرض، وفترة السماح، وجدول السداد، وما إلى ذلك).

باستخدام هذا النوع من التمويل، يمكن للبنك العربي الأفريقي الدولي مساعدتك في تمويل المشروعات الكبيرة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، مشاريع البنية التحتية والمشاريع الصناعية، ويكون ذلك في إطار مزيج تمويلي متفق عليه مسبقًا ما بين الدين وحقوق الملكية، ويساعد ذلك في تقليل الاستثمار الأولي، نظرًا لأن الجزء الممول بالدين من المشروع عادة ما يكون جزءًا كبيرًا.

قد تتطلب القروض الأكبر حجمًا التعاون مع بنوك أخرى من أجل تنويع المخاطر وإدارة توظيفات البنك لدى العميل الواحد وأطرافه المرتبطة.

يمكن للبنك العربي الأفريقي الدولي أن يقوم بدور المرتب الرئيسي الأولي (MLA) بالنيابة عنكم في ترتيب القروض المشتركة، حيث يتضمن نطاق مهام البنك الجمع بين مجموعة من المقرضين المطلوبين لضمان تغطية القرض المطلوب بالكامل، والتفاوض على شروط التسهيل المقترح، بالإضافة إلى القيام بأدوار أخرى (مثل وكيل القرض، ووكيل الضمان، وبنك الحساب، وما إلى ذلك).

ومن خلال الاستفادة من قوة مركزه المالي، يمكن أن يكون البنك العربي الأفريقي الدولي أيضًا أحد ضامني تغطية القرض.

يعد البنك العربي الأفريقي الدولي أحد المؤسسات الرائدة عندما يتعلق الأمر بترتيب وضمان تغطية سندات الشركات وسندات التوريق، والتي تعد في الأساس حلول تمويل بديلة تشرك أسواق أدوات الدين في عملية جمع الأموال.

بالاستفادة من رخصة أمين الحفظ الممنوحة للبنك العربي الأفريقي الدولي، يمكن لفريقنا تقديم جميع خدمات الحفظ والتحصيل المرتبطة بإصدارات سندات الشركات وسندات التوريق. يمكننا القيام بأدوار عديدة ومنها على سبيل المثال لا الحصر، البنك متلقي الإكتتاب، والمحصل الإحتياطي، والاحتفاظ بجميع الحسابات المتعلقة بإصدار سندات التوريق (مثل حسابات حصيلة محفظة التوريق، وحسابات الرصيد الاحتياطي، وحسابات إعادة الاستثمار، وحسابات سداد العائد، وما إلى ذلك).

من خلال الاستفادة من شبكته الواسعة من المستثمرين المؤسسيين، يلعب البنك العربي الأفريقي الدولي دورًا رئيسيًا في أنشطة ترويج الإكتتاب المطلوبة لإغلاق هذه الأنواع من المعاملات.

البنك العربي الأفريقي الدولي هو المركز الشامل الذي يلبي كافة متطلباتك فيما يتعلق بإصدارات سندات الشركات وسندات التوريق.